【退休理財】如何查詢我的勞保及勞退資料呢?
六月11

【退休理財】如何查詢我的勞保及勞退資料呢?

每次與企業員工做理財諮詢時,總是不忘要提醒員工關心一下自己的勞保及勞退權益,因一般上班族經常將勞保與勞工退休金個人專戶混淆了,擔心自己多提繳的話,將來會領不到錢

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每個人都需要理財
二月23

每個人都需要理財

談到「理財」,很多人以為是有錢人的專利,其實不然,越沒錢越需要理財。「理財」一般人認為我有投資基金、買股票、買黃金..等等就是在理財,誤把投資當理財,其實投資≠理財…

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要理財就得先理『心』 照步來快樂退
四月17

要理財就得先理『心』 照步來快樂退

當談到理財規劃時,一般人總認為規劃趕不上計劃,計劃趕不上變化。其實,理財規劃的範疇是很廣泛的,但最重要的還是在理自己的「心」,為什麼這麼說呢?
理財就是管理錢財的事,要能管理好錢財,基礎工程就是心理建設,也就是要
認識自己對金錢的價值觀和處理金錢的態度。

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適合退休族的理財工具運用
四月14

適合退休族的理財工具運用

退休理財工具首重保本、流動性、安全性,最後才考慮獲利性,工具運用從定存、保險、不動產租金的收入、基金,依投資人風險承受度的不同,選擇適合的商品,商品本身沒有好與不好,只有適合與不適合的問題,投資人應先了解自己的需求及投資屬性,才能選對合適的商品,解決自己的財務問題。

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適合退休族的保單規劃該怎麼安排?
四月05

適合退休族的保單規劃該怎麼安排?

一般人在做規劃時,針對風險規劃的部分,普遍的現象:從未生過大病者,對自己的健康過度自信,認為不幸的事情不會發生在自己身上,因此,一昧的追求儲蓄投資,忽略完整規劃的重要性。提醒投資人,汲汲營營的追求報酬率抵不過一個風險事故的發生所產生的衝擊,不是嗎?依照人身保險的種類,分壽險、健康險、意外險、年金保險四種,依個人需求、預算及考量的因素,規劃個人退休需求的保單。

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單親媽媽圓夢計劃
三月15

單親媽媽圓夢計劃

趙小姐現年50歲,單親家庭,任職於上市公司,年資有10年,選擇舊制。勞保年資已有20年。育有一子7歲。早期曾經因人情壓力購買了保險商品,後來沒有繼續繳保費,保單就失效了。後來因公司提供完善的福利,又有健保,基本的醫療保障都夠了,所以一直沒有規劃任何保單。現因兒子尚年幼,又想10年後退休,將來兒子的教育金以及自己的退休金計劃,希望專業顧問能協助她完成適當的理財規劃。

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如何悠遊自在樂活退休?
二月07

如何悠遊自在樂活退休?

許多上班族每天忙於工作,期待只要奮鬥到60歲就可以退休,完全沒有時間想到退休後的計畫,等到好不容易退休了,才發現無法適應,甚至財務出現狀況,驚覺退休是一種「災難」…

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勞保年金怎麼選擇?
一月31

勞保年金怎麼選擇?

台灣政府這幾年舉債金額龐大,為讓政府增加財政支應運用來源,大家經常可以看到政府大打勞保、勞退、國民年金等好處,但這些社會福利保障到底對各年齡層的幫助為何?以及未來用甚麼樣的方式領取才能夠達到個人效益最大化?這些都值得大家好好來思考

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