給30歲的你的理財建議
十二月10

給30歲的你的理財建議

工作了5,6年了人生正要踏入另一個階段,30歲的你會想到什麼? 104人力銀行在2010年曾經針對七年級生進行調查,詢問它們對30而立的定義是什麼?超過7成的七年級生對30而立的定義依序為:經濟獨立、不用向家 裡拿錢、找到一份穩定的工作、立定人生志向,決定自己的職涯發展方向、存到人生的第一桶金

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投資如何創造退休金現金流
十月15

投資如何創造退休金現金流

現在醫療進步人類的壽命逐漸延長,以前我們做的退休規劃都假設65歲退休後還有20年的餘命,但是在現在平均壽命都高過80歲,可能有部份人是會活 到100歲的,也就是說65歲退休後還有35年的餘命,這樣子退休金夠用嗎?

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數位金融崛起你如何因應?
十月11

數位金融崛起你如何因應?

最近在幾則新聞中金管會主委曾銘宗揭示了金融服務將會因為科技創新,而帶來一些重大的改變:未來金融機構經營將會面臨數位金融興起的競爭,其中保險業受到的衝擊可能最大,因為網路投保可能取代現有壽險從業人員面對面銷售的方式,威脅到壽險從業人員的生計。

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不同世代退休該注意重點
九月15

不同世代退休該注意重點

人生不同階段做退休規劃有不同的考量,還有工作收入的階段是屬於最重要的累積期,持續有紀律的提撥收入的一定比例用來做退休規劃,以投資工具來累積 投資資產,將可以為未來退休候財務打下良好基礎

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從財務規劃的角度看: 一定要購屋嗎?
八月27

從財務規劃的角度看: 一定要購屋嗎?

購屋在個人與家庭的財務都是一項重大的計劃,多數人可能都是貸款買屋,而貸款的年期一般是20年或更久,房貸的支出可能造成家庭的沉重負擔。尤其房價在前幾年的高漲後,在台北市等都會區要買房,對一個中產家庭來說都要增加不少的支出。

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別把高收益債基金配息當退休收入唯一來源
七月30

別把高收益債基金配息當退休收入唯一來源

很多人買高收益債基金只看它的配息部份,認為它穩定配息可以提供退休生活費的來源,但是你可能忽略了高收益債基金淨值是會變動的、它是有可能造成虧損的。

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[退休理財]關於退休你的信心指數有多少?
七月16

[退休理財]關於退休你的信心指數有多少?

美國有機構每年專門針對企業員工的退休準備、退休信心等做調查,美國員工福利研究協會(EBRI Employee Benefit Research Institute)是一個獨立的、非營利機構,它在今年所發表了幾份報告:退休信心調查、退休準備及對退休的期望等,雖然國情不同,但是其中的一些調查 結果倒是可以提供我們做為參考

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退休金重壓宏達電慘賠九成!如果不做這件事,慘劇就來!
六月18

退休金重壓宏達電慘賠九成!如果不做這件事,慘劇就來!

在現在利率低迷的狀況下,訴求期貨交易、外匯保證金產品等看似可無限獲利的投資工具,往往利用這種特性來合理化其高報酬背後斂財的假像,讓人不疑有他,而忽略了它伴隨的高風險

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就是想用「保險」來投資?千萬別選儲蓄險,你聽過「利率變動型還本保險」嗎?
五月28

就是想用「保險」來投資?千萬別選儲蓄險,你聽過「利率變動型還本保險」嗎?

以前認為保險公司就是提供保障,銀行提供儲蓄、定存等服務,做投資找基金公司、投顧公司購買基金。但是現在這些界限似乎愈來愈模糊了,銀行吸收存款,保險公司也鼓勵你買短年期的保單。

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【退休理財】如果哪天銀行理專開始關心起你的財務目標
五月21

【退休理財】如果哪天銀行理專開始關心起你的財務目標

金融體系裡面業績是王道,不管是銀行理專或是保險公司業務員,都必須有持續不斷的新業績產生才能生存下去。由於業績的壓力,他們也無暇去照顧到每一個客戶的需求,客戶上門能夠花最少的時間成交,也才有時間再接觸下一個客戶。

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