【媒體專訪】啥咪!原來定期定額要這樣買!
二月07

【媒體專訪】啥咪!原來定期定額要這樣買!

一月十六日起,投資人可定期定額買股,但初期券商多以ETF為主要申辦標的; 財子學堂創辦人林成蔭建議,隨著未來標的增加,投資人應先釐清存股目的,再篩選標的。   為刺激台股成交量,同時鼓勵小資族參與股市,主管機關「借用」基金定期定額投資精神,自一月十六日起,開放投資人可定期定額買股。先不論政策實施後,台股量能可否達到預期效果,對投資人來說,新措施上路,如何挑選定期定額標的,並擬定進場存股策略,才是關鍵。 財子學堂創辦人林成蔭,即是一位定期定額投資達人,早在一九九二、九三年,他便以定期定額方式投資基金,後來更將這個精神發揚光大,投入台股,進行零股投資。而這正是當前主管機關推動定期定額買股的「前身」。   找股價被低估個股 至少五年 累積低成本部位...

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8個步驟  IPS成為投資的GPS
十二月16

8個步驟 IPS成為投資的GPS

一個好的IPS就像是GPS,導引你如何投資,在眾多紅綠燈及交叉路,做出正確的選擇,在一個期望中的速度之下,最後可以順利到達目的地。

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為了省錢,你有可能花更多錢!
四月16

為了省錢,你有可能花更多錢!

當我們在跟人家談到理財時,對方的第一個反應可能是:「理財喔,那不是都要每天記帳,開始過省吃儉用的日子?」這是對財務規劃的一種誤解,財務規劃 的目的是要瞭解現況、規劃未來,用意是要減少意外與非必要的支出,做計劃性的消費,把原來漫無目的的財務資源整合,來達成未來的財務目標。

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理財其實是在理我們自己的人生
三月26

理財其實是在理我們自己的人生

人生有無限的可能,我們看的到的勵志的書,多數都寫的是如何創業成功的故事。但是其實我們社會上有太多的人,用他們的生活方式在過活、在實現他們的 理想。衡量人生成功與否的標準,不該只是看這個人的資產及銀行存款的多寡,有不少人用他們的力量在做公益、在解決社會的問題,他們發光發熱的故事一樣值得 大家的肯定。

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善用壓歲錢培養小孩正確財務觀(上)
二月12

善用壓歲錢培養小孩正確財務觀(上)

天下父母心,父母親在望子成龍、望女成鳳的心態下,無不盡力栽培子女讓他們學各項才藝、出國唸名校等等。子女未來的專業能力等肯定都是有相當不錯的水準,但是有一樣是小孩在學校也許是很少有機會學習到的知識:理財教育。學校可以用各種課程栽培出各個領域的優秀人才,但是卻少有這樣的課程,可以教導他們正確的理財觀念。

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財務自由!我想過的退休生活七步驟(上)
一月12

財務自由!我想過的退休生活七步驟(上)

未來退休我想過什麼樣的生活? 這是每個人到了35歲後一定要問自己的問題!

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40歲不該再犯的理財錯誤
九月04

40歲不該再犯的理財錯誤

你應該改變以往的投資方式,把主動式的投資改為被動式的投資,ETF指數化基金是一個可以考慮的投資方式。

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退休規劃要趁早
八月28

退休規劃要趁早

退休規劃是需要一個獨立的帳戶來做長期性的準備的,它的資金應該是跟你的生活費、短期投資等資金是分開管理的,

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從高雄氣爆談愛心捐款
八月25

從高雄氣爆談愛心捐款

公益信託可以選擇捐助對象與項目,在企業方面也可以配合公關公司做公益行銷;以提昇企業形象,做CSR企業社會責任報告規劃等等,讓個人的財務規劃擴大到做社會公益的層面。

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從保險申訴率看如何避免保單糾紛
八月07

從保險申訴率看如何避免保單糾紛

財團法人金融消費評議中心每年會針對銀行、保險、證券業消費者的申訴案件,做一份申訴案件及申訴率統計表(見文章後面,為方便比較我們把它按照申訴比率高低做排列)。雖然我們不能很武斷的單憑這份資料,就知道被申訴的公司到底是為何被申訴,但是從申訴比例高低的比較,你還是可以看到一家公司在產品設計、業務員素質及其服務品質上看到一些端倪。 在現今的環境,保險商品由於產品相對複雜,不管是商品內容、契約條款、理賠等等,與其他金融商品相比真是相當的複雜。尤其現在銀行、證券、保險等等行業都在經營財富管理的業務,由於受到利率低迷的影響,銀行本業利潤下降;因此銀行現在有都成立保代公司兼做保單的銷售。銀行理專主力多以銷售儲蓄色彩濃厚的養老險、增額壽險為主,在理專銷售過程中這類商品常被拿來和定存做比較。而這時理專如果解釋的不夠清楚,甚至會讓保戶誤以為是定存,等到急需用錢辦理提前解約時,才發現無法像定存一樣百分之百拿回所繳的本金,因而衍生銷售糾紛。而在其他通路類似的糾紛也一再的發生。...

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