【基金漫談】如何降低單筆投資的可能風險
三月31

【基金漫談】如何降低單筆投資的可能風險

高收益債券基金標榜著將獲利於每月配發利息,因此在淨值上的波動不會太大,光是這兩點就足以解決客戶端對於定存的穩定需求及儲蓄險的配息需求,所以近幾年才會如此熱門。但事實上真的如此嗎?其實高收益債券基金依舊存在兩個主要風險:

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繳多領少,老了怎麼辦?
三月29

繳多領少,老了怎麼辦?

106年2月底平均每百位工作年齡人口扶養之老年人口數為18.2人,首次超過扶養幼年人口數之18.1人,亦即人口老化指數首次大於100,我國人口扶養結構轉變為以扶老為主,扶幼次之。

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【基金漫談】天助+自助=加速獲利的可能
三月07

【基金漫談】天助+自助=加速獲利的可能

其實自從礦業基金從金融風暴前的高點落下後,任一時點皆可說是相對低點,會選擇再次投入的民眾莫不希望此檔基金能夠恢復〝往日榮景〞

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Fintech!干庶民理財啥事?
三月06

Fintech!干庶民理財啥事?

Fintech當然是好的工具,但對於定性分析屬於人性的部分,Fintech無法完全切入。不是說過〔科技始終來自人性〕,理財規劃的目的是滿足人的需求,這些心靈上的測度,還是需要理財規劃顧問,而科技是取代不了的。

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我家需要〔都更〕嗎?
十二月20

我家需要〔都更〕嗎?

我家需要都更嗎?可以找哪一個單位來幫我們重建或是整建維護?

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不同世代退休該注意重點
九月15

不同世代退休該注意重點

人生不同階段做退休規劃有不同的考量,還有工作收入的階段是屬於最重要的累積期,持續有紀律的提撥收入的一定比例用來做退休規劃,以投資工具來累積 投資資產,將可以為未來退休候財務打下良好基礎

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【財子TV】退休理財報 – 甚麼是勞工退休金個人專戶?
九月10

【財子TV】退休理財報 – 甚麼是勞工退休金個人專戶?

簡單安心的退休規劃
甚麼是勞工退休金個人專戶?
如何查詢勞保及勞退資料
投資基金前必須注意的三件事

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從財務規劃的角度看: 一定要購屋嗎?
八月27

從財務規劃的角度看: 一定要購屋嗎?

購屋在個人與家庭的財務都是一項重大的計劃,多數人可能都是貸款買屋,而貸款的年期一般是20年或更久,房貸的支出可能造成家庭的沉重負擔。尤其房價在前幾年的高漲後,在台北市等都會區要買房,對一個中產家庭來說都要增加不少的支出。

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【財子TV】退休理財報-別把高收益債基金配息當退休收入唯一來源
八月18

【財子TV】退休理財報-別把高收益債基金配息當退休收入唯一來源

簡單安心的退休規劃

2015退休理財生活大調查結果太嚇人

別把高收益債基金配息當退休收入唯一來源

高收益債基金拿本金配息者眾

儲蓄險如何用在退休規劃

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聰明記帳累積第一桶金
一月29

聰明記帳累積第一桶金

最近到一些企業為他們的員工講解理財課程時,我都跟他們分享一個觀念:「賺多少錢跟你能存下多少錢沒有絕對的關係」。有些人會埋怨說他們薪水太少,連日常開銷都不夠用了,怎麼可能還有多餘的錢可以存下來? 薪水少也許你可以存下來的錢會比較少,但是它不能做為不存錢的理由,因為很多高所得的人,如果沒有計劃一樣是存不下錢來。如果沒有一套有計劃存錢的方式,不少人會發現他們收入不錯,但是沒存下太多錢,因為收入多,花錢也不手軟,賺多也花得多,可能一段時間之後檢視自己的財務狀況,才驚訝的發現:以自己的年收入來看,每年應該可以省下更多錢來做儲蓄與投資的,但是因為沒有為自己訂定一些財務目標,也沒有有計劃的控制自己的消費,不知不覺的錢就這樣花掉了,5年、10年下來才發覺自己的資產:銀行存款、基金、股票等金融資產累積的金額,跟自己的收入完全不能符合,以自己的收入照道理應該存下更多錢、擁有更多金融資產才對。...

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