【樂活理財報】2016第一季總編輯的話
三月31

【樂活理財報】2016第一季總編輯的話

年初的全球股市大震盪,也的確讓許多人從全球資金氾濫的投資熱潮中驚醒,原來「夢醒」是件既殘酷又現實的事情。但若真細究,其實每一年都會發生許多「非預期」的事情,唯一的差別就僅在於…..

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【財子TV】退休理財報 – 退休前家庭責任應用階梯式投保壽險的優點
一月29

【財子TV】退休理財報 – 退休前家庭責任應用階梯式投保壽險的優點

我們都知道退休理財非常重要,而且越早準備越好,本集要來為大家介紹一個比較新的投資­觀念叫做「階梯式壽險」,我們要告訴大家什麼是「階梯式壽險」以及他的優點在哪裡,理­財其實是在理我們自己的人生,提早準備未來才能無後顧之憂!

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數位金融崛起你如何因應?
十月11

數位金融崛起你如何因應?

最近在幾則新聞中金管會主委曾銘宗揭示了金融服務將會因為科技創新,而帶來一些重大的改變:未來金融機構經營將會面臨數位金融興起的競爭,其中保險業受到的衝擊可能最大,因為網路投保可能取代現有壽險從業人員面對面銷售的方式,威脅到壽險從業人員的生計。

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搞懂保險【四效】讓保障無縫接軌
九月10

搞懂保險【四效】讓保障無縫接軌

依保險法規定,商業保險分財產保險及人身保險,而人身保險又分為人壽保險、健康保險、傷害保險及年金保險。我們以人壽保險為例,經過結論可以[時間、範圍、除外]的六個字來判斷保險是否理賠的標準。現在以[時間]為要素來探討保險[四效],何謂保險四效?那就是生效、停效、復效及無效,茲以人壽保險為例,分別解釋如下:

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六字訣拆解保險賠不賠
八月06

六字訣拆解保險賠不賠

投保人要關心保險的內容,以人身保險為例,除了要知道被保險人是要被保障的對象外,保險到底賠不賠,有六個字的口訣:[時間、範圍、除外]。

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就是想用「保險」來投資?千萬別選儲蓄險,你聽過「利率變動型還本保險」嗎?
五月28

就是想用「保險」來投資?千萬別選儲蓄險,你聽過「利率變動型還本保險」嗎?

以前認為保險公司就是提供保障,銀行提供儲蓄、定存等服務,做投資找基金公司、投顧公司購買基金。但是現在這些界限似乎愈來愈模糊了,銀行吸收存款,保險公司也鼓勵你買短年期的保單。

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聰明記帳累積第一桶金
一月29

聰明記帳累積第一桶金

最近到一些企業為他們的員工講解理財課程時,我都跟他們分享一個觀念:「賺多少錢跟你能存下多少錢沒有絕對的關係」。有些人會埋怨說他們薪水太少,連日常開銷都不夠用了,怎麼可能還有多餘的錢可以存下來? 薪水少也許你可以存下來的錢會比較少,但是它不能做為不存錢的理由,因為很多高所得的人,如果沒有計劃一樣是存不下錢來。如果沒有一套有計劃存錢的方式,不少人會發現他們收入不錯,但是沒存下太多錢,因為收入多,花錢也不手軟,賺多也花得多,可能一段時間之後檢視自己的財務狀況,才驚訝的發現:以自己的年收入來看,每年應該可以省下更多錢來做儲蓄與投資的,但是因為沒有為自己訂定一些財務目標,也沒有有計劃的控制自己的消費,不知不覺的錢就這樣花掉了,5年、10年下來才發覺自己的資產:銀行存款、基金、股票等金融資產累積的金額,跟自己的收入完全不能符合,以自己的收入照道理應該存下更多錢、擁有更多金融資產才對。...

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如果有一天保險公司倒了
一月22

如果有一天保險公司倒了

如果保險公司財務出狀況,新公司在評估是否有接手的價值時,這些舊有保戶的高利率保單的潛在負債有多少,變成是一個重要的數據,因為如果新公司承接了,它就必須……

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退休安養信託_老年看護,退休一樣不可少(下)
十二月29

退休安養信託_老年看護,退休一樣不可少(下)

在信託期間內,受益人是本人跟配偶,可以享有信託收益,信託期滿後則是以子女或公益機構為信託財產歸屬人,信託結束時,受託人會將信託財產交給委託人指定的受益人……

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退休安養信託_老年看護,一樣不可少(上)
十二月25

退休安養信託_老年看護,一樣不可少(上)

當退休族在老年累積了一大筆的退休金,一般人把退休金整筆存在銀行戶頭,這時可能會有幾種狀況發生…..

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