換個記帳方式輕鬆達成財務目標!
一月08

換個記帳方式輕鬆達成財務目標!

「三明治世代」面對高齡化與少子化的雙重夾擊,投入家庭理財的比例最高,目的大多為支付子女教育費及日常生活開銷,即便認同退休後可能需要支付醫療費用,仍有5成以上受訪者尚未著手準備退休規劃……

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別只是傻傻記帳,這樣做才能實現財務目標!
十二月18

別只是傻傻記帳,這樣做才能實現財務目標!

記帳最大的功能就是讓我們藉由記錄下日常的生活支出,去了解金錢的流向進,而可以做收支控管,以進一步做預算的分配。

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退休規劃要趁早
八月28

退休規劃要趁早

退休規劃是需要一個獨立的帳戶來做長期性的準備的,它的資金應該是跟你的生活費、短期投資等資金是分開管理的,

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從高雄氣爆談愛心捐款
八月25

從高雄氣爆談愛心捐款

公益信託可以選擇捐助對象與項目,在企業方面也可以配合公關公司做公益行銷;以提昇企業形象,做CSR企業社會責任報告規劃等等,讓個人的財務規劃擴大到做社會公益的層面。

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從保險申訴率看如何避免保單糾紛
八月07

從保險申訴率看如何避免保單糾紛

財團法人金融消費評議中心每年會針對銀行、保險、證券業消費者的申訴案件,做一份申訴案件及申訴率統計表(見文章後面,為方便比較我們把它按照申訴比率高低做排列)。雖然我們不能很武斷的單憑這份資料,就知道被申訴的公司到底是為何被申訴,但是從申訴比例高低的比較,你還是可以看到一家公司在產品設計、業務員素質及其服務品質上看到一些端倪。 在現今的環境,保險商品由於產品相對複雜,不管是商品內容、契約條款、理賠等等,與其他金融商品相比真是相當的複雜。尤其現在銀行、證券、保險等等行業都在經營財富管理的業務,由於受到利率低迷的影響,銀行本業利潤下降;因此銀行現在有都成立保代公司兼做保單的銷售。銀行理專主力多以銷售儲蓄色彩濃厚的養老險、增額壽險為主,在理專銷售過程中這類商品常被拿來和定存做比較。而這時理專如果解釋的不夠清楚,甚至會讓保戶誤以為是定存,等到急需用錢辦理提前解約時,才發現無法像定存一樣百分之百拿回所繳的本金,因而衍生銷售糾紛。而在其他通路類似的糾紛也一再的發生。...

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正確的保險規劃:讓你的淨保額變成正數
七月31

正確的保險規劃:讓你的淨保額變成正數

保單的整體架構,理論上你應該有足額的壽險保障,再加上意外險的額度做補強。

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破除22K的創業新思維
七月14

破除22K的創業新思維

尤努斯認為,每個年輕人都有能力成為一個創業家(job giver),而非員工(job seeker),未來將不會有所謂的失業問題,因為所有人都能夠創造自己的定位與價值,成為解決社會問題的社會企業家。

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培養孩子的金錢觀
六月26

培養孩子的金錢觀

有能力的父母應該給子女一筆能夠做事,但不足以遊手好閒的財產,有個良好的開端是好事,但讓子女習慣於伸手要免費票,就是害人、幫倒忙。

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不敗投資術:建立你的投資計劃(下)
六月23

不敗投資術:建立你的投資計劃(下)

沒有一個資產類別是可以永遠獨領風騷,永遠維持亮眼的表現的,如果建立一個分散的投資組合,這將讓投資人可以在某些資產類別績效表現落後時,可以運用再平衡的機制,以較低的價格買入這些資產類別,等待其後續的投資表現。

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不敗投資術:建立你的投資計劃(上)
六月19

不敗投資術:建立你的投資計劃(上)

為什麼要訂定一個投資計劃?就是讓你可以避免一些投資人可能會犯的錯誤,讓自己的投資資產可以穩健的累積。要訂定這樣的計畫,有幾個重點是必須注意到的:1. 為投資訂出目標及風險承受程度

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