退休理財的盲點
十月21

退休理財的盲點

每當問要存多少錢才能退休,大多數民眾的回答至少都要準備一千萬元才能安心退休,算了一下,假設能找到年化報酬率6%的投資工具,用30年的時間準備,每月投入金額約1萬元就能達成此目標。

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投資如何創造退休金現金流
十月15

投資如何創造退休金現金流

現在醫療進步人類的壽命逐漸延長,以前我們做的退休規劃都假設65歲退休後還有20年的餘命,但是在現在平均壽命都高過80歲,可能有部份人是會活 到100歲的,也就是說65歲退休後還有35年的餘命,這樣子退休金夠用嗎?

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停聽看  發現儲蓄險的需求亮點
七月29

停聽看 發現儲蓄險的需求亮點

前幾天在證券公司的營業廳聽到兩位投資人的對話,其中一人說前幾天前某保險業務員向其推薦某儲蓄險保單,該投資人約略說儲蓄險保障不多且報酬率不高,最後又說她問業務員最近熱門的中國ETF話題,該業務員又答不上來等語。其實想幫該業務人員說一句話,保險金融及各種投資商品何其多,除非業務員有相關領域的經驗,或是具有整合性的證照,否則很難了解或熟悉不同領相關的議題。

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就是想用「保險」來投資?千萬別選儲蓄險,你聽過「利率變動型還本保險」嗎?
五月28

就是想用「保險」來投資?千萬別選儲蓄險,你聽過「利率變動型還本保險」嗎?

以前認為保險公司就是提供保障,銀行提供儲蓄、定存等服務,做投資找基金公司、投顧公司購買基金。但是現在這些界限似乎愈來愈模糊了,銀行吸收存款,保險公司也鼓勵你買短年期的保單。

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