輕鬆算出自己的退休金 ( 退休理財二 )
四月22

輕鬆算出自己的退休金 ( 退休理財二 )

退休理財第一個關鍵問題是 : 到底要多少錢才能夠退休 ?某外資銀行曾經做過財務健檢調查,發現國人平均理想退休金高達七千八百萬元,高於前一年調查時的四千八百萬,更較二○一二年的二千七百萬增加三倍,這個數字高的有點不可思議,大概只有在外資金融機構工作的人才能退休。

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退休安養信託_老年看護,退休一樣不可少(下)
十二月29

退休安養信託_老年看護,退休一樣不可少(下)

在信託期間內,受益人是本人跟配偶,可以享有信託收益,信託期滿後則是以子女或公益機構為信託財產歸屬人,信託結束時,受託人會將信託財產交給委託人指定的受益人……

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退休安養信託_老年看護,一樣不可少(上)
十二月25

退休安養信託_老年看護,一樣不可少(上)

當退休族在老年累積了一大筆的退休金,一般人把退休金整筆存在銀行戶頭,這時可能會有幾種狀況發生…..

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遺產規劃要趁早
十月30

遺產規劃要趁早

在財務規劃上,我們所定義的遺產規劃是比較廣義的,不是只有身故後才適用,有些狀況可能是生前就會碰到的。

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理財規劃讓人生夢想不再只是幻想
十月02

理財規劃讓人生夢想不再只是幻想

理財規劃幫你建立一幅理財藍圖,有了這幅藍圖,你將清楚知道自己的人生你想要如何的安排。

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用低保費買高保障,保險你買對了嗎?
九月22

用低保費買高保障,保險你買對了嗎?

所以你可以看到財務規劃的原則是:先有財務目標要完成,接著尋求金融工具來達成這些目標,而當在評估何種工具適用時,也是一種全面性的思考。

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從保險申訴率看如何避免保單糾紛
八月07

從保險申訴率看如何避免保單糾紛

財團法人金融消費評議中心每年會針對銀行、保險、證券業消費者的申訴案件,做一份申訴案件及申訴率統計表(見文章後面,為方便比較我們把它按照申訴比率高低做排列)。雖然我們不能很武斷的單憑這份資料,就知道被申訴的公司到底是為何被申訴,但是從申訴比例高低的比較,你還是可以看到一家公司在產品設計、業務員素質及其服務品質上看到一些端倪。 在現今的環境,保險商品由於產品相對複雜,不管是商品內容、契約條款、理賠等等,與其他金融商品相比真是相當的複雜。尤其現在銀行、證券、保險等等行業都在經營財富管理的業務,由於受到利率低迷的影響,銀行本業利潤下降;因此銀行現在有都成立保代公司兼做保單的銷售。銀行理專主力多以銷售儲蓄色彩濃厚的養老險、增額壽險為主,在理專銷售過程中這類商品常被拿來和定存做比較。而這時理專如果解釋的不夠清楚,甚至會讓保戶誤以為是定存,等到急需用錢辦理提前解約時,才發現無法像定存一樣百分之百拿回所繳的本金,因而衍生銷售糾紛。而在其他通路類似的糾紛也一再的發生。...

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投資不需要花招百出
八月04

投資不需要花招百出

投資其實應該愈簡單愈好,如果你已經清楚自己的財務目標了,投資只是完成這些財務目標的方式,有了財務目標、知道目標要達成的時間與所需金額,再來選擇適合的工具。

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正確的保險規劃:讓你的淨保額變成正數
七月31

正確的保險規劃:讓你的淨保額變成正數

保單的整體架構,理論上你應該有足額的壽險保障,再加上意外險的額度做補強。

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