景氣混沌!是否該換到多空皆宜的基金?
三月22

景氣混沌!是否該換到多空皆宜的基金?

銀行等銷售機構為了能夠銷售出去,賺取手續費,勢必要推出現在能夠賣出去的產品,但是以德盛安聯收益成長基金為例子,這個績效跟MSCI世界指數幾乎無異,只是創造出月配息9%的噱頭。

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「以房養老」的基本常識與規劃方案(上)
十二月15

「以房養老」的基本常識與規劃方案(上)

繼2012年政府引進澳洲等國家「以房養老」的政策後,合庫於2015年12月也首度推出國內首宗商業型以房養老,「幸福滿袋」貸款的理財服務,讓有屋族活化不動產,將「房產變現金」,幫助銀髮族退休後仍能有穩定的生活費,以維持生活品質,而且能留在自己的房子內終老。

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【財子TV】為何要投資固定收益基金?
六月22

【財子TV】為何要投資固定收益基金?

固定收益基金有什麼好處呢?有持續的現金流入?波動比股票小?穩定地增長?

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該如何安排自己的投資組合 ? (退休理財五)
五月13

該如何安排自己的投資組合 ? (退休理財五)

定期檢視自己的退休投資組合有其必要,一般以1-3個月為主,太短線,可能受情緒影響追高殺低,太長線,有可能忽視了標的的變化。檢視的重點,在於組合表現是否按照自己的規畫,如果偶爾不如預期,不必驚慌,市場難免波動,連續出現差異才得小心。

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共同基金診斷(一)
一月31

共同基金診斷(一)

最近幫一個熟人(簡稱為A君)作基金義診,有幾個特殊的現象。首先資產配置過於”集中式的分散”,什麼叫做集中式的分散,就是把一筆為數七位數以上的金額,分散在51檔同質性大略很像的基金。

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如何用ETF來進行資產配置5–抗通膨ETF
一月24

如何用ETF來進行資產配置5–抗通膨ETF

一個資產配置的投資組合中通常不可或缺的是股票+債券,但幾個常見的錯誤是把非核心資產當作核心資產操作或者是反過來,另一個錯誤的配置方法是”長期”及”全數”將資產配置在固定收益證券。

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股利殖利率選股的迷思
五月11

股利殖利率選股的迷思

殖利率觀念選股會出現幾個問題,首先股價的波動程度是相當劇烈的,一星期內股價最多可以跌35%!但利率變化可是相當的穩定,因此台股的風險遠比固定收益來的高,因此以收益率或殖利率的角度投資台股有可能低估了風險的考量。簡單的來說,有可能領到區區的5~10%的股利,卻損失了「本金」!

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基金(一) : 變動時代的上選 – 債券基金 ?
十二月28

基金(一) : 變動時代的上選 – 債券基金 ?

面對2012年,我沒有這麼悲觀,但危機和風暴還是存在,這是可以預期,操作難度高,也是難免,不過站在資產配置的角度來說,固定收益基金的必要性確實一直存在,這是一個分散風險的概念,所以本文先來解決第一個問題,債券基金該怎麼買 ?

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