理財工具沒有好壞 適用才重要!
三月18

理財工具沒有好壞 適用才重要!

美元保單這陣子流行的不得了,大家都在談。也拜美元貶值之賜,有些保險公司甚至單月新契約就高達數億,到底是不是該趁美元便宜的時候買一點存下來?

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單親媽媽圓夢計劃
三月15

單親媽媽圓夢計劃

趙小姐現年50歲,單親家庭,任職於上市公司,年資有10年,選擇舊制。勞保年資已有20年。育有一子7歲。早期曾經因人情壓力購買了保險商品,後來沒有繼續繳保費,保單就失效了。後來因公司提供完善的福利,又有健保,基本的醫療保障都夠了,所以一直沒有規劃任何保單。現因兒子尚年幼,又想10年後退休,將來兒子的教育金以及自己的退休金計劃,希望專業顧問能協助她完成適當的理財規劃。

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Mission Possible
三月03

Mission Possible

根據國泰世華銀行調查顯示,七成一的父母有心幫子女準備教育基金,但五成的人沒有準備,而其餘五成有準備的父母當中,約有六成準備到大學以上的教育學費。這個調查透露出一個重大的訊息,約有七成的父母沒有準備高等教育的教育基金,因此,也只能〝時到時擔當〞。

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甜蜜的負擔Part 2~教育金之心理準備
二月24

甜蜜的負擔Part 2~教育金之心理準備

繼續延續日前甜蜜的負擔Part 1,前篇中提到,教育金之財務準備,以願意學習將教育金作為長期規劃者而言,這不並困難,畢竟,有了好方法,誰不願意去做規劃?但真正的難度並非在於財務之準備與規劃,就我個人輔導過許多的案例與經驗,教育理財多半是知易行難,大家都想幫孩子們準備好這樣的財務規劃,但實際執行的時候往往卻是起頭熱,但時間越長,就開始三心二意。接下來,我想提醒各位,如果您有這樣的教育理財需求,而且也了解財務準備後,接下來,教育金的心理準備要讓您的三心二意變成真正能長期執行的"三心二意"。

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樂透理財法
二月22

樂透理財法

理性的人當然不會用彩券當作主要的理財工具,畢竟夢想和實際的差距很容易就可以分辨得出來。但是真正講到投資卻又不一樣了,很多人還是喜歡「釘孤支」,每天做足功課,就是為了找一支讓自己可以明天就退休的股票。讓我們來看看,這樣做跟買彩券有什麼不同?

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1 x 52 x 30
二月06

1 x 52 x 30

假如你每星期只能存一元,無利息,一年52元,三十年後共得本金1,560元。若認為不夠用,你只能要麼增加儲蓄,要麼選擇更高回報的投資。當然,你也可以選擇像有些人一樣,花光手上的每一分錢,根本不考慮未來。有些人甚至透支未來不存在的錢,代價很大。

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單親父母如何養兒防老?
二月03

單親父母如何養兒防老?

單親父母養兒育女比一般家庭更辛苦,我們除了向這些偉大的單親父母親們致敬外,更希望能從調整理財規劃的方式來紓解單親父母們的壓力。

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買股票是存教育基金的好方式嗎?
一月27

買股票是存教育基金的好方式嗎?

很多人以為幫孩子買好股票就是存教育基金的方式。但如果當遇到景氣低迷時,不但自己的工作不保,連股票價值也大幅縮水,但孩子的教育費用可不會因為大人丟了工作、股票下跌就可以不聞不問。

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虎媽 貪官 飛鏢客
一月26

虎媽 貪官 飛鏢客

股市缺乏方向感時,有所謂飛鏢派,表示隨便用飛鏢擲中的股票,回報率可能比基金經理的更好。這調笑之說若要成為理論,就要能被驗證因果,否則沒有實際意義。股市的圖表派,就是建基在歷史統計的重複出現上。

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虎媽與GDP
一月25

虎媽與GDP

中國過去三十多年的經濟改革,造就了許多驕人的成功數字,但數字只反映經量化後的價值。在經濟改革的大旗下,全國各地盲目追求GDP增長。與虎媽要求的A一樣,GDP就是一切…

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