完成財務目標需要的資產配置策略
十二月11

完成財務目標需要的資產配置策略

理財規劃的投資管理必須要考慮到投資的風險,因為投資的虧損可能就導致投資人的理財目標無法達成。因此投資不見得是要追求報酬的極大化,對於風險的控管相對會顯得更為重要。

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買名牌包投資!?先搞懂三件事(下)
十二月04

買名牌包投資!?先搞懂三件事(下)

買名牌包當投資可以是一種投資管道,但是絕不能把它當成唯一的投資管道,可以利用的金融投資工具何其多,除非是你已經在其中鑽研多年、已經培養出相當的專業,否則大可不必去冒這種風險,把它當成唯一的投資管道。

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買名牌包投資!?先搞懂三件事(上)
十二月01

買名牌包投資!?先搞懂三件事(上)

買名牌包當投資,它需要的專業知識其實不少:對品牌歷史、某一包款的市場、是否有值空間等都需要了解,才不致於賠了夫人又折兵,收藏多年不但沒賺到增值的錢,還要認賠殺出。

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一步一腳印,如何訂定目標實現夢想(下)
十一月13

一步一腳印,如何訂定目標實現夢想(下)

再怎麼美好的人生夢想,沒有把它落實到財務規劃的過程中去按部就班的實現它,就只是流為空談而已,而要怎麼去實現這些目標呢?

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退休規劃_長期看護
十一月10

退休規劃_長期看護

建議在做退休規劃時,除了退休生活費的準備外,也應該把長期看護所需的費用一併列入考慮,一起做準備。

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一步一腳印,如何訂定目標實現夢想(上)
十月23

一步一腳印,如何訂定目標實現夢想(上)

在理財規劃的步驟裡面,第一個步驟就是需要去把夢想變成是可以實現的財務目標,接著再運用金融工具以投資、儲蓄等方式,來為這些財務目標累積財務資源以完成它。

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跨境財務規劃
八月18

跨境財務規劃

由於跨國移民做生意的人愈來愈多,因此一般的財務規劃也由原來的單一國家變成了跨境的服務。 財務規劃可能要跨2、3個國家的稅務/遺產/贈與稅法等等,因此牽涉到多個國家的法律/稅法等需進一步了解才有辦法做完整的財務規劃。 有很多人以前移民到美國,或是只是拿了美國綠卡,但是實際居住在台灣,以前從未因為是雙重國籍的身份繳納美國的所得稅等,現在因為美國全球追稅祭出肥咖條款Foreign Account Tax Compliance Act (FATCA),強迫各國金融機構將具美國公民身份的銀行帳戶的資料揭露給美國國稅局,因此造成雙重國籍身份的人大為緊張,有些人甚至開始拋棄美國國籍。 我有一個朋友有一些財務規劃上的問題, 她不希望留太多財產給子女,只要生活上夠用的就好,因為她在兩岸都有資產,也在大陸經商,部份資產在海外,她本身也請律師幫她安排遺囑等事情、會計師也會幫她處理公司的帳務等。像這樣的人該如何處理她的資產呢?...

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誰來決定你的金融消費行為
八月14

誰來決定你的金融消費行為

美國有一個相當有價值的網站TED.com,他們每次邀請各行各業的精英談論各種不同的主題:心理、科學、醫學、商業……等等,每個簡短的演講都很發人深省,其中這個演講已經超過1,000萬的瀏覽次數:「賽門西奈克:偉大的領袖如何鼓動行為」。 賽門的演講講的雖然是領導管理方面的,但是我覺得他的理念對公司如何探討本身的定位與方向,或是業務行銷如何設計商品,以及提供服務的方式,都是一個很值得參考的演講。 他說明一個黃金圈(Golden Circle)的觀念,黃金圈最裡面是Why-為什麼,外面是How-怎麼做,再來是What-做什麼。例如說一家汽車的銷售業務可能這樣對你說,我們開發了一輛低油耗的新車,它非常省油,它的內裝全部是皮椅坐起來非常舒適,你要不要買一輛;或是一家手機廠商的行銷廣告說:我們的手機有全世界最高規格的四核心處理器,運算最快,拍照功能也最強達到1200萬畫素,而且定價合理,你不馬上擁有一支就落伍了。...

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