40歲不該再犯的理財錯誤
九月04

40歲不該再犯的理財錯誤

你應該改變以往的投資方式,把主動式的投資改為被動式的投資,ETF指數化基金是一個可以考慮的投資方式。

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從保險申訴率看如何避免保單糾紛
八月07

從保險申訴率看如何避免保單糾紛

財團法人金融消費評議中心每年會針對銀行、保險、證券業消費者的申訴案件,做一份申訴案件及申訴率統計表(見文章後面,為方便比較我們把它按照申訴比率高低做排列)。雖然我們不能很武斷的單憑這份資料,就知道被申訴的公司到底是為何被申訴,但是從申訴比例高低的比較,你還是可以看到一家公司在產品設計、業務員素質及其服務品質上看到一些端倪。 在現今的環境,保險商品由於產品相對複雜,不管是商品內容、契約條款、理賠等等,與其他金融商品相比真是相當的複雜。尤其現在銀行、證券、保險等等行業都在經營財富管理的業務,由於受到利率低迷的影響,銀行本業利潤下降;因此銀行現在有都成立保代公司兼做保單的銷售。銀行理專主力多以銷售儲蓄色彩濃厚的養老險、增額壽險為主,在理專銷售過程中這類商品常被拿來和定存做比較。而這時理專如果解釋的不夠清楚,甚至會讓保戶誤以為是定存,等到急需用錢辦理提前解約時,才發現無法像定存一樣百分之百拿回所繳的本金,因而衍生銷售糾紛。而在其他通路類似的糾紛也一再的發生。...

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破除22K的創業新思維
七月14

破除22K的創業新思維

尤努斯認為,每個年輕人都有能力成為一個創業家(job giver),而非員工(job seeker),未來將不會有所謂的失業問題,因為所有人都能夠創造自己的定位與價值,成為解決社會問題的社會企業家。

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確立目標,投資屹立不搖
七月03

確立目標,投資屹立不搖

你為什麼要做投資?你希望藉由投資達成什麼目的?如果能夠把投資跟你想要完成的財務目標連結起來,或運用投資策略說明書來建立自己的投資哲學及長期的投資策略,

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培養孩子的金錢觀
六月26

培養孩子的金錢觀

有能力的父母應該給子女一筆能夠做事,但不足以遊手好閒的財產,有個良好的開端是好事,但讓子女習慣於伸手要免費票,就是害人、幫倒忙。

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不敗投資術:建立你的投資計劃(下)
六月23

不敗投資術:建立你的投資計劃(下)

沒有一個資產類別是可以永遠獨領風騷,永遠維持亮眼的表現的,如果建立一個分散的投資組合,這將讓投資人可以在某些資產類別績效表現落後時,可以運用再平衡的機制,以較低的價格買入這些資產類別,等待其後續的投資表現。

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不敗投資術:建立你的投資計劃(上)
六月19

不敗投資術:建立你的投資計劃(上)

為什麼要訂定一個投資計劃?就是讓你可以避免一些投資人可能會犯的錯誤,讓自己的投資資產可以穩健的累積。要訂定這樣的計畫,有幾個重點是必須注意到的:1. 為投資訂出目標及風險承受程度

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破5個礙才能安穩退休(下)
六月09

破5個礙才能安穩退休(下)

投資策略、投資標的等要依照不同的財務目標、不同的人生階段做不同的因應,而投資最大的敵人是自己指的是:投資人往往不清楚自己的財務目標是什麼? 需要何種的投資策略?

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破五礙才能安穩退休(上)
六月05

破五礙才能安穩退休(上)

只要你願意固定每月把收入的一定比例拿來做儲蓄投資,選擇低成本的指數化基金ETF的資產配置,長期投資下來就可以讓你的退休準備累積相當的金額,過個安穩的退休生活

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女性財務當自主
六月02

女性財務當自主

投資要能夠產生可觀的成效,時間是一個重要的因素,經過長時間的累積、有足夠的時間加上複利的效果,就能讓妳的投資為你帶來豐碩的果實, 讓妳可以來完成財務目標,像是退休或買房。

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