好市多會員該不該續約?‏
一月21

好市多會員該不該續約?‏

整年度除了養育小孩必備的奶粉尿布賣場以外,逛最多的賣場就是好市多,而每年到了要繳交會員費,雖然心疼,,但續會嗎?答案是…….

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40歲不該再犯的理財錯誤
九月04

40歲不該再犯的理財錯誤

你應該改變以往的投資方式,把主動式的投資改為被動式的投資,ETF指數化基金是一個可以考慮的投資方式。

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從保險申訴率看如何避免保單糾紛
八月07

從保險申訴率看如何避免保單糾紛

財團法人金融消費評議中心每年會針對銀行、保險、證券業消費者的申訴案件,做一份申訴案件及申訴率統計表(見文章後面,為方便比較我們把它按照申訴比率高低做排列)。雖然我們不能很武斷的單憑這份資料,就知道被申訴的公司到底是為何被申訴,但是從申訴比例高低的比較,你還是可以看到一家公司在產品設計、業務員素質及其服務品質上看到一些端倪。 在現今的環境,保險商品由於產品相對複雜,不管是商品內容、契約條款、理賠等等,與其他金融商品相比真是相當的複雜。尤其現在銀行、證券、保險等等行業都在經營財富管理的業務,由於受到利率低迷的影響,銀行本業利潤下降;因此銀行現在有都成立保代公司兼做保單的銷售。銀行理專主力多以銷售儲蓄色彩濃厚的養老險、增額壽險為主,在理專銷售過程中這類商品常被拿來和定存做比較。而這時理專如果解釋的不夠清楚,甚至會讓保戶誤以為是定存,等到急需用錢辦理提前解約時,才發現無法像定存一樣百分之百拿回所繳的本金,因而衍生銷售糾紛。而在其他通路類似的糾紛也一再的發生。...

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確立目標,投資屹立不搖
七月03

確立目標,投資屹立不搖

你為什麼要做投資?你希望藉由投資達成什麼目的?如果能夠把投資跟你想要完成的財務目標連結起來,或運用投資策略說明書來建立自己的投資哲學及長期的投資策略,

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金錢價值觀很重要
五月12

金錢價值觀很重要

什麼叫做「金錢價值觀」?每個人都有不同的人格特質,有人天生活潑開朗、有人是拘謹小心;在處理錢財上,每個人也有不同的價值觀,基本上,依「金錢價值觀」的不同,大概可以分為以下四種人:

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IFRS對台股的影響 Part 2
十二月15

IFRS對台股的影響 Part 2

藍天對於公司淨值大幅提升這件事,法人圈從多年前就像蒼蠅一樣盯這塊蛋糕打轉,股價亦隨風起,這吹的是中概股題材?還是IFRS的效益?

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買股票為啥
十月11

買股票為啥

經濟學理論都假設人的行為是理性與自私的,一切解釋的答案皆由此而來。有時候我們看別人的行為總是感到莫名其妙,但很多時候我們一樣有類似的行為…

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