給30歲的你的理財建議
十二月10

給30歲的你的理財建議

工作了5,6年了人生正要踏入另一個階段,30歲的你會想到什麼? 104人力銀行在2010年曾經針對七年級生進行調查,詢問它們對30而立的定義是什麼?超過7成的七年級生對30而立的定義依序為:經濟獨立、不用向家 裡拿錢、找到一份穩定的工作、立定人生志向,決定自己的職涯發展方向、存到人生的第一桶金

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為了省錢,你有可能花更多錢!
四月16

為了省錢,你有可能花更多錢!

當我們在跟人家談到理財時,對方的第一個反應可能是:「理財喔,那不是都要每天記帳,開始過省吃儉用的日子?」這是對財務規劃的一種誤解,財務規劃 的目的是要瞭解現況、規劃未來,用意是要減少意外與非必要的支出,做計劃性的消費,把原來漫無目的的財務資源整合,來達成未來的財務目標。

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聰明記帳累積第一桶金
一月29

聰明記帳累積第一桶金

最近到一些企業為他們的員工講解理財課程時,我都跟他們分享一個觀念:「賺多少錢跟你能存下多少錢沒有絕對的關係」。有些人會埋怨說他們薪水太少,連日常開銷都不夠用了,怎麼可能還有多餘的錢可以存下來? 薪水少也許你可以存下來的錢會比較少,但是它不能做為不存錢的理由,因為很多高所得的人,如果沒有計劃一樣是存不下錢來。如果沒有一套有計劃存錢的方式,不少人會發現他們收入不錯,但是沒存下太多錢,因為收入多,花錢也不手軟,賺多也花得多,可能一段時間之後檢視自己的財務狀況,才驚訝的發現:以自己的年收入來看,每年應該可以省下更多錢來做儲蓄與投資的,但是因為沒有為自己訂定一些財務目標,也沒有有計劃的控制自己的消費,不知不覺的錢就這樣花掉了,5年、10年下來才發覺自己的資產:銀行存款、基金、股票等金融資產累積的金額,跟自己的收入完全不能符合,以自己的收入照道理應該存下更多錢、擁有更多金融資產才對。...

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換個記帳方式輕鬆達成財務目標!
一月08

換個記帳方式輕鬆達成財務目標!

「三明治世代」面對高齡化與少子化的雙重夾擊,投入家庭理財的比例最高,目的大多為支付子女教育費及日常生活開銷,即便認同退休後可能需要支付醫療費用,仍有5成以上受訪者尚未著手準備退休規劃……

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退休安養信託_老年看護,退休一樣不可少(下)
十二月29

退休安養信託_老年看護,退休一樣不可少(下)

在信託期間內,受益人是本人跟配偶,可以享有信託收益,信託期滿後則是以子女或公益機構為信託財產歸屬人,信託結束時,受託人會將信託財產交給委託人指定的受益人……

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退休安養信託_老年看護,一樣不可少(上)
十二月25

退休安養信託_老年看護,一樣不可少(上)

當退休族在老年累積了一大筆的退休金,一般人把退休金整筆存在銀行戶頭,這時可能會有幾種狀況發生…..

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別只是傻傻記帳,這樣做才能實現財務目標!
十二月18

別只是傻傻記帳,這樣做才能實現財務目標!

記帳最大的功能就是讓我們藉由記錄下日常的生活支出,去了解金錢的流向進,而可以做收支控管,以進一步做預算的分配。

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完成財務目標需要的資產配置策略
十二月11

完成財務目標需要的資產配置策略

理財規劃的投資管理必須要考慮到投資的風險,因為投資的虧損可能就導致投資人的理財目標無法達成。因此投資不見得是要追求報酬的極大化,對於風險的控管相對會顯得更為重要。

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買名牌包投資!?先搞懂三件事(下)
十二月04

買名牌包投資!?先搞懂三件事(下)

買名牌包當投資可以是一種投資管道,但是絕不能把它當成唯一的投資管道,可以利用的金融投資工具何其多,除非是你已經在其中鑽研多年、已經培養出相當的專業,否則大可不必去冒這種風險,把它當成唯一的投資管道。

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買名牌包投資!?先搞懂三件事(上)
十二月01

買名牌包投資!?先搞懂三件事(上)

買名牌包當投資,它需要的專業知識其實不少:對品牌歷史、某一包款的市場、是否有值空間等都需要了解,才不致於賠了夫人又折兵,收藏多年不但沒賺到增值的錢,還要認賠殺出。

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