富達亞洲高收益基金(F1穩定月配息-美元)
九月19

富達亞洲高收益基金(F1穩定月配息-美元)

近期發現有些朋友透過單筆在投資此檔基金,阿植趁機研究了一下。原來這是一檔相當年輕的基金,2013年的年中才成立,初期表現尚穩定,一直到2014年的9月初開始持續修正至今年的年初(時間長達18個月),才開始恢復生氣。

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類全委保單的績效動起來
三月16

類全委保單的績效動起來

去年下半年迄今的類全委保單銷售業績下修了不少,而這一切都是由於其中的關鍵投資標的-高收益債券基金淨值跌幅頗大,導致整體績效不佳,有購買的民眾抱怨不斷,進而也就影響了民眾對類全委保單的印象。

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高收債券基金超級比一比
十二月09

高收債券基金超級比一比

高收益債券一直是國人非常喜愛的投資工具,即便近期打著高配息概念的全球股票型或平衡型基金在全台的銀行通陸熱銷,卻仍無法撼動高收益債券在投資人心中的地位,根據投信投顧公會的統計資料顯示,截至2015年5月底為止,國人持有境外的高收益債券基金共有新台幣1.08兆元,顯見國內投資人對於高收益債券的熱情真是始終如一。

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升息時我的債券型基金該怎麼辦
十二月08

升息時我的債券型基金該怎麼辦

麥道森最近遇到一個案例,是一位多年前退休的老師。他投資的經驗相當豐富,但績效也很慘烈,多年前將基金全數贖回,基於穩健原則,全數轉到高收益債券型基金。

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波多黎各違約對全球投資者的影響
七月31

波多黎各違約對全球投資者的影響

在中國股市崩跌及希臘違約的問題之外,從7月1日波多黎各的債券就面臨違約的情況,雖然在七月初債務情況有所緩和,但若在下週一沒有現金可供償還,則波多黎各直接被宣告違約,這些總金額高達720億美元的債務,並非是由歐美的銀行所持有,大多是由共同基金及機構法人所持有

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說到退休你該考慮的事(下)
四月23

說到退休你該考慮的事(下)

到退休,你可能會偶爾在媒體上看到基金公司、保險公司等發佈的新聞,說我們退休準備到底需要多少金額才夠。最近看到二家公司發表的調查,一家說需 要1, 000萬,另外一家卻說需要7,800萬才夠。退休其實沒法把它單純簡化為只有數字上的多寡,這麼做是把退休這個議題過於簡化了。

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驚!我的債券基金是假定存股!?
三月16

驚!我的債券基金是假定存股!?

我的一位好友提到2014年一個市場熱銷的基金,這檔標榜為穩定月收類股的債券型基金,預估年配息率為9%,一天募集了新台幣50億元的資金。
套一句台股投資人的講法:「這檔基金可能就是假的定存股!」
透過這個例子,想讓各位簡單破除迷思,並清楚認識退休族群應當如何追求穩定月收!

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基金(一) : 變動時代的上選 – 債券基金 ?
十二月28

基金(一) : 變動時代的上選 – 債券基金 ?

面對2012年,我沒有這麼悲觀,但危機和風暴還是存在,這是可以預期,操作難度高,也是難免,不過站在資產配置的角度來說,固定收益基金的必要性確實一直存在,這是一個分散風險的概念,所以本文先來解決第一個問題,債券基金該怎麼買 ?

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