給我績效!其他免談?
六月29

給我績效!其他免談?

當我們走過這些練習與應用後,不同投資組合的績效結果,不再只是數字大小、正負、多寡的意義而已。設計組合更重要的是符合自己的需求,這也是我常說的,為什麼某某人的投資明牌或組合,即便是名人或專家,其實都未必適合每個人。重點是,我們能從別人的投資組合中得到甚麼心得與改進之處。

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理財規劃不求人
二月23

理財規劃不求人

本書適合想對理財規劃有進一步了解需求的一般民眾,以及銀行、保險、證券及房仲等第一線面對客戶的理財顧問,用來自我參考或引用做為與客戶溝通的題材。當然大專理財相關科系的學生,想對理財規劃的內涵輪廓有清晰認識需求時,本書也是很好的選擇之一,希望本書能成為每個家庭的理財規劃參考書,藉此穩健達成各階段的理財目標,享受幸福的人生。

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別只是傻傻記帳,這樣做才能實現財務目標!
十二月18

別只是傻傻記帳,這樣做才能實現財務目標!

記帳最大的功能就是讓我們藉由記錄下日常的生活支出,去了解金錢的流向進,而可以做收支控管,以進一步做預算的分配。

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買名牌包投資!?先搞懂三件事(下)
十二月04

買名牌包投資!?先搞懂三件事(下)

買名牌包當投資可以是一種投資管道,但是絕不能把它當成唯一的投資管道,可以利用的金融投資工具何其多,除非是你已經在其中鑽研多年、已經培養出相當的專業,否則大可不必去冒這種風險,把它當成唯一的投資管道。

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買名牌包投資!?先搞懂三件事(上)
十二月01

買名牌包投資!?先搞懂三件事(上)

買名牌包當投資,它需要的專業知識其實不少:對品牌歷史、某一包款的市場、是否有值空間等都需要了解,才不致於賠了夫人又折兵,收藏多年不但沒賺到增值的錢,還要認賠殺出。

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一步一腳印,如何訂定目標實現夢想(上)
十月23

一步一腳印,如何訂定目標實現夢想(上)

在理財規劃的步驟裡面,第一個步驟就是需要去把夢想變成是可以實現的財務目標,接著再運用金融工具以投資、儲蓄等方式,來為這些財務目標累積財務資源以完成它。

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40歲不該再犯的理財錯誤
九月04

40歲不該再犯的理財錯誤

你應該改變以往的投資方式,把主動式的投資改為被動式的投資,ETF指數化基金是一個可以考慮的投資方式。

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退休規劃要趁早
八月28

退休規劃要趁早

退休規劃是需要一個獨立的帳戶來做長期性的準備的,它的資金應該是跟你的生活費、短期投資等資金是分開管理的,

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跨境財務規劃
八月18

跨境財務規劃

由於跨國移民做生意的人愈來愈多,因此一般的財務規劃也由原來的單一國家變成了跨境的服務。 財務規劃可能要跨2、3個國家的稅務/遺產/贈與稅法等等,因此牽涉到多個國家的法律/稅法等需進一步了解才有辦法做完整的財務規劃。 有很多人以前移民到美國,或是只是拿了美國綠卡,但是實際居住在台灣,以前從未因為是雙重國籍的身份繳納美國的所得稅等,現在因為美國全球追稅祭出肥咖條款Foreign Account Tax Compliance Act (FATCA),強迫各國金融機構將具美國公民身份的銀行帳戶的資料揭露給美國國稅局,因此造成雙重國籍身份的人大為緊張,有些人甚至開始拋棄美國國籍。 我有一個朋友有一些財務規劃上的問題, 她不希望留太多財產給子女,只要生活上夠用的就好,因為她在兩岸都有資產,也在大陸經商,部份資產在海外,她本身也請律師幫她安排遺囑等事情、會計師也會幫她處理公司的帳務等。像這樣的人該如何處理她的資產呢?...

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只有3%的人會完成夢想
七月28

只有3%的人會完成夢想

財務規劃並不是錢多才需要做,它讓自己能夠有效率的管理自己的財務,不是多賺錢或是少花錢的問題而已,它讓你清楚財務及掌控它。

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